Юридическая помощь по 115-ФЗ

Банк запросил документы, отказал в операции, ограничил дистанционное обслуживание или присвоил высокий уровень риска?

Подготовим объяснения и доказательства, сопроводим пересмотр решения в банке, Банке России, Межведомственной комиссии и суде

С какими ограничениями мы работаем

Запрос документов и пояснений. Подтвердим экономический смысл операций, источник средств, деятельность компании и отношения с контрагентами.

Отказ в проведении операции. Проверим уведомление банка и подготовим заявление о пересмотре решения.

Ограничение дистанционного обслуживания. Проанализируем основания отключения интернет-банка и порядок восстановления обслуживания.

Отказ в открытии счёта или прекращение обслуживания. Оценим договор, уведомления и доступные способы защиты.

Высокий уровень риска. Сопроводим пересмотр оценки банка или платформы «Знай своего клиента».

Комиссия при переводе остатка. Проверим тариф, основания удержания и возможность возврата денежных средств.

Судебный спор с банком. Подготовим иск и расчёт требований при наличии правовых оснований.

Наш принцип

Не называем любую проблему «блокировкой счёта». Сначала определяем конкретное решение банка и правильный порядок его пересмотра.

Объясняем экономический смысл операций. Документы связываем с реальной бизнес-моделью клиента.

Не обещаем снятие ограничений заранее. Результат зависит от операций, контрагентов и полноты доказательств.

Соблюдаем последовательность обжалования. Не пропускаем обязательный этап обращения в банк.

Какие документы подтверждают реальную деятельность

Договоры, приложения, спецификации, счета, накладные, акты и универсальные передаточные документы.

Переписка с заказчиками, поставщиками, подрядчиками и перевозчиками.

Документы о сотрудниках, помещениях, оборудовании, транспорте и ресурсах бизнеса.

Налоговая и бухгалтерская отчётность, платёжные документы и сведения об обязательных расходах.

Пояснения о назначении операций, деловой цели, выборе контрагентов и источнике денежных средств.

Как проходит работа

1. Определяем вид ограничения.
Изучаем запросы, уведомления, отказы, тарифы, переписку и историю операций.

2. Анализируем операции.
Проверяем движение средств, налоговую нагрузку, контрагентов, назначения платежей и наличные расчёты.

3. Формируем доказательственный пакет.
Определяем, какие документы уже есть и что необходимо получить.

4. Готовим пояснения в банк.
Раскрываем бизнес-модель, экономический смысл операций и исполнение договоров.

5. Сопровождаем пересмотр решения.
Подготавливаем заявление и отвечаем на дополнительные запросы банка.

6. Обращаемся в Банк России или МВК.
Выбираем процедуру с учётом вида решения, уровня риска и ответа банка.

7. Готовим судебную защиту.
При наличии оснований составляем иск, расчёт требований и процессуальные документы.

8. Сопровождаем исполнение.
Контролируем исполнение решения и дальнейшее взаимодействие с банком.

Что важно знать о платформе «Знай своего клиента»

Платформа Банка России оценивает уровень риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Оценка платформы учитывается банками, но не заменяет собственную оценку кредитной организации.

Порядок пересмотра зависит от того, кто присвоил высокий уровень риска и применены ли ограничительные меры.

Срок обращения ограничен, поэтому уведомление банка нужно анализировать сразу после получения.

Почему стоит обратиться к нам

Анализируем не только запрос банка

Проверяем операции, налоговую нагрузку, контрагентов, расходы и документы клиента.

Готовим связное объяснение

Документы сопровождаются пояснениями о реальной бизнес-модели и экономическом смысле платежей.

Различаем процедуры пересмотра

Выбираем порядок действий с учётом отказа в операции, уровня риска и ответа банка.

Готовим позицию для суда

Оцениваем договор, основания требований, доказательства и судебные расходы.

Прозрачные условия

Объём работ, сроки и стоимость фиксируются в договоре.

Основные категории обращений

Ответ на запрос банка

Пояснения, реестр документов и доказательства исполнения договоров.

Пересмотр отказа или уровня риска

Обращение в банк, Банк России или Межведомственную комиссию.

Иск к банку

Оспаривание решения, требование о проведении операции, возврате комиссии или возмещении убытков при наличии оснований.

Посмотреть больше кейсов

Команда. Управляющие партнёры

Немков
Николай Владимирович

Родился и вырос в городе Лесосибирске Красноярского края. В 2000 году окончил школу и поступил на юридический факультет Красноярского государственного университета. В 2007 году окончил Юридический институт Сибирского федерального университета.

Дипломную работу по уголовно-правовой специализации на тему «Вымогательство взятки» подготовил под руководством Александра Соломоновича Горелика. Особое значение в профессиональном становлении имел курс «Теория доказывания» под руководством Анатолия Сергеевича Барабаша.

Занимается защитой бизнеса, банковскими и арбитражными спорами, а также анализом финансовых операций.

При подготовке позиции по 115-ФЗ особое внимание уделяет экономическому смыслу операций, доказательствам реальной деятельности и последовательности обжалования.